Datenschutz

Datenschutzerklärung – Mag. Tamara Krammer, MSc

(für Vermögensberatung, vgv, Versicherungsmakler, Kreditvermittlung)

1. Verantwortliche Stelle

Mag. Tamara Krammer, MSc
Freudstraße 53
4600 Wels
Österreich
E-Mail: tamara@finanzielle-selbstfuersorge.at
Telefon: +43 664 398 99 11

2. Verarbeitung personenbezogener Daten

Ich verarbeite personenbezogene Daten ausschließlich im Rahmen der gesetzlichen Vorgaben der DSGVO, des DSG sowie der GewO, des WAG 2018 und des VAG.

Verarbeitet werden insbesondere:

  • Stammdaten (Name, Adresse, Geburtsdatum)
  • Kontakt- und Kommunikationsdaten
  • Finanzdaten (Einkommen, Vermögen, Risikoprofil – nur für Beratung)
  • Bank- & Depotdaten (falls notwendig für Aufträge)
  • Versicherungs- und Vorsorgedaten
  • Gesundheitsdaten nur, wenn sie für Versicherungsprodukte erforderlich sind (z. B. Lebensversicherung)
    → Verarbeitung dann nach ausdrücklicher Einwilligung (Art. 9 DSGVO)

3. Zwecke der Datenverarbeitung

  • Durchführung von Beratungen in der Vermögens-, Versicherungs- und Kreditvermittlung
  • Erfüllung gesetzlicher Identifikations- und Aufbewahrungspflichten
  • Erstellung von Bedarfsanalysen und Risikoabschätzungen
  • Weiterleitung an Produktpartner nach Auftragserteilung des Kunden
  • Terminvereinbarungen, Informationszusendungen, Vertragsabwicklung
  • Dokumentationspflichten nach:
    • WAG 2018 (für Partner Bank AG)
    • VersVG / VAG
    • GewO
    • FM-GwG (Geldwäschegesetz)

4. Rechtsgrundlagen

  • Art. 6 Abs 1 lit b DSGVO – Vertrag & vorvertragliche Maßnahmen
  • Art. 6 Abs 1 lit c DSGVO – Gesetzliche Verpflichtungen (WAG, GewO, VAG, Steuerrecht)
  • Art. 6 Abs 1 lit a DSGVO – Einwilligung
  • Art. 6 Abs 1 lit f DSGVO – berechtigtes Interesse (Dokumentation, Nachweisbarkeit)
  • Art. 9 Abs 2 lit a DSGVO – ausdrückliche Einwilligung für Gesundheitsdaten

5. Datenübermittlung an Dritte

Daten werden nur übermittelt, wenn es zur Beratung oder Vertragsdurchführung notwendig ist oder gesetzliche Pflichten bestehen. Empfänger können sein:

Für Finanzinstrumente (WAG 2018):

  • Partner Bank AG (haftende Wertpapierfirma)
    → Übermittlung erfolgt nur nach Auftragserteilung

Für Versicherungsprodukte:

  • Versicherungsgesellschaften, für die ich als Maklerin tätig bin

Für Kreditvermittlung:

  • Kreditinstitute, die im Rahmen der ungebundenen Kreditvermittlung angeboten werden

Weitere Empfänger:

  • IT-Dienstleister
  • Auftragsverarbeiter (Hosting, CRM)
  • Behörden (nur bei gesetzlicher Pflicht, z. B. Geldwäschegesetz)

Datenübermittlung an Dritte:
Im Rahmen meiner Tätigkeit als gewerbliche Vermögensberaterin werden personenbezogene Daten – soweit erforderlich – auch an folgende Empfänger weitergegeben:

  • Partner Bank AG (vertraglich gebundene Wertpapiervermittlung)
  • Versicherungsgesellschaften und Kreditinstitute
  • Kooperationspartner Vion GmbH (Unterstützung bei organisatorischen und administrativen Aufgaben)

Eine Datenübermittlung in Drittstaaten findet nicht statt.

6. Aufbewahrungsfrist

  • Nach WAG 2018: bis zu 7 Jahre
  • Nach VAG / VersVG: bis zu 7 bzw. 10 Jahren
  • Steuerrechtlich: 7 Jahre
  • Für Schadenfälle/Versicherungen: bis zu 30 Jahre möglich

Daten werden nach Ablauf der Frist gelöscht.

7. Betroffenenrechte

Betroffene haben das Recht auf:

  • Auskunft
  • Berichtigung
  • Löschung
  • Einschränkung
  • Datenübertragbarkeit
  • Widerspruch
  • Widerruf von Einwilligungen

Beschwerden können an die DSB – Datenschutzbehörde Österreich gerichtet werden.

8. Website / Cookies / Server-Logs

a) Server-Logfiles

Der Provider speichert automatisch:

  • IP-Adresse
  • Browsertyp
  • Datum/Uhrzeit
  • besuchte Seiten
    Rechtsgrundlage: berechtigtes Interesse (Art. 6 Abs 1 lit f DSGVO).

b) Cookies

Diese Website kann Cookies verwenden, um Inhalte darzustellen oder Website-Funktionen zu ermöglichen. Beim ersten Besuch wird ein Cookie-Banner angezeigt.

c) Kontaktformulare

Die eingegebenen Daten werden zur Bearbeitung deiner Anfrage gespeichert.
Keine Weitergabe ohne Einwilligung.

d) Plugins / Tools (falls vorhanden)

– Google Analytics
– Meta Pixel
– Google Fonts
→ Wenn du verwendest, schreibe ich es spezifisch hinein!

9. Vertragliche Tätigkeit als vertraglich gebundene Vermittlerin (vgv)

Für Tätigkeiten nach § 1 Z 44 WAG 2018 erfolgt die Datenverarbeitung gemeinsam mit / im Auftrag der Partner Bank AG.

Die Partner Bank AG ist dabei eigene verantwortliche Stelle gemäß DSGVO.

10. Datensicherheit

Alle Daten werden technisch und organisatorisch nach dem Stand der Technik geschützt (Art. 32 DSGVO).

11. Änderungen der Datenschutzerklärung

Diese Datenschutzerklärung wird bei rechtlichen Änderungen aktualisiert.